Согласно данным Центрального банка, деятельность Автоградбанка на протяжении длительного периода времени характеризовалась неэффективностью бизнес-модели. Банк сокращал и ухудшал качество своих активов, что, наряду со значительными стимулирующими выплатами топ-менеджменту, приводило к регулярным убыткам и снижению размера собственных средств. При этом формальное соблюдение требований к достаточности капитала зачастую обеспечивалось за счет схемных операций.
Автоградбанк обслуживал клиентов, участвовавших в проведении подозрительных операций в значительных объемах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот. Таким образом, кредитная организация была вовлечена в незаконную деятельность, связанную с отмыванием денег.
Нарушения в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма были выявлены Банком России как в ходе дистанционного надзора, так и по результатам инспекционной проверки. Это свидетельствует о серьезных недостатках в системе внутреннего контроля и управления рисками Автоградбанка.
Russian